Fondsorientierte Lebensversicherung » Life Plan

Q: Wann ist eine fondsgebundene Lebensversicherung sinnvoll?

Eine fondsgebundene Lebensversicherung eignet sich zum langfristigen Vermögensaufbau, wenn man von den Ertragschancen des Kapitalmarktes profitieren möchte. Sie können die fondsgebundene Lebensversicherung für die Pensionsvorsorge nutzen, um beispielsweise Kinder oder Enkelkinder finanziell abzusichern oder sich selbst einen Traum zu erfüllen.

Q: Ich bin bei der Geldanlage eher vorsichtig – eignet sich eine fondsgebundene Lebensversicherung trotzdem für mich?

Ja. Mit dem Generali LifePlan bestimmen Sie nämlich selbst, wie risikoreich Sie Ihr Geld veranlagen möchten. Sie können damit die klassische Veranlagung flexibel mit der Fondsanlage kombinieren – je nachdem, ob Sie gerade auf Sicherheit oder auf Ertragschancen setzen wollen. Außerdem bieten wir eine breite Fondspalette an, die auf verschiedene Anlagebedürfnisse eingeht. Darunter finden Sie auch sicherheitsorientierte Fonds (z. B. mit Wertsicherungskonzept).

Q: Kann ich eine fondsgebundene Lebensversicherung kündigen?

Die Lebensversicherung ist eine wertvolle Form der finanziellen Vorsorge, die Sie nicht leichtfertig kündigen sollten. Darum empfehlen wir Ihnen, vor einer Kündigung mit Ihrer Kundenbetreuerin oder Ihrem Kundenbetreuer zu sprechen. So können wir gemeinsam eine sinnvolle Lösung finden. Im Fall eines finanziellen Engpasses können Sie z. B. eine Prämienpause in Anspruch nehmen oder die Prämie reduzieren.

Q: Ist die Auszahlung der fondsgebundenen Lebensversicherung steuerfrei?

Nach Ablauf der steuerlichen Mindestbindefrist (10 bzw. 15 Jahre) ist eine Kapitalauszahlung grundsätzlich einkommensteuerfrei. Die Pensionszahlung ist bis zum Erreichen des Kapitalwerts von der Einkommenssteuer befreit. Für die Auszahlung fällt auch keine Kapitalertragsteuer an. Weitere Details erklärt Ihnen gerne Ihr_e Kundenbetreuer_in.