Individuelle Veranlagung
Vorzeitige Entnahmemöglichkeiten*
Wählbare Zusatzbausteine
Für bald, später, zwischendurch und im Alter
Niemand weiß, was die Zukunft bringt. Deshalb bieten wir mit Generali LifePlan eine flexible Lösung, die sich an Ihre aktuelle Lebenssituation anpasst. So können Sie Kapital aufbauen oder veranlagen. Auch während der Laufzeit können Sie Ihre Versicherung nach Ihren Wünschen gestalten. Mit Generali LifePlan können Sie z. B. schon vor Vertragsende auf Ihr Kapital zugreifen oder Ihre gewählte Veranlagung ändern.
Weitere Produkt-Highlights
- Individuelle Veranlagung: Passen Sie Ihre Veranlagung während der Laufzeit an – je nachdem, ob Sie gerade mehr Wert auf Sicherheit oder Ertragschancen legen.
- Ablaufmanagement: Um das Kursrisiko zum Vertragsende zu senken, können Ihre Fondsanteile automatisch in einen Absicherungsfonds umgeschichtet werden.
- Erweiterter Ablebensschutz: Auf Wunsch können Sie die finanzielle Absicherung Ihrer Liebsten im Sterbefall erhöhen.
- Einstiegsmanagement: Wir helfen Ihnen, das Kursrisiko bei einer Einmalveranlagung zu senken. Die Erstveranlagung erfolgt in risikoärmere Fonds (z. B. Geldmarktfonds). Danach wird diese über mehrere Monate automatisch auf die gewünschten Fonds umgeschichtet.
Nachhaltigkeit in der Geldanlage
Wir bieten auch eine breite Auswahl an nachhaltigen Fonds an. Sie haben die Wahl, wie Sie mit Ihrer Lebensversicherung Ihr Geld anlegen möchten — damit Ihre private Vorsorge auch zu Ihnen passt. Die Nachhaltigkeitsbezogenen Offenlegungen auf Produktebene finden Sie unter den Downloads.
Alle Informationen (inklusive Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen auf Fondsebene) zu Ihren Fonds finden Sie hier.
§ Hinweis zur Nachhaltigkeit: Die fondsorientierte Lebensversicherung ist ein Produkt mit Anlageoptionen. Ihre individuelle Fondsauswahl bestimmt, in welcher Ausprägung Nachhaltigkeit in Ihrer persönlichen Lebensversicherung berücksichtigt wird. Wenn Sie in Ihrer Veranlagung nur Anlageoptionen gemäß Artikel 6 wählen, sind in Ihrem Vertrag keine ökologischen oder sozialen Merkmale berücksichtigt. Die Einordnung der Anlageoptionen erfolgt gemäß Offenlegungs-Verordnung (EU) 2019/2088 in die Kategorien gemäß Artikel 6, 8 und 9.
Finanzprodukte nach Artikel 9: Diese Finanzprodukte streben eine nachhaltige Investition mit einer positiven Auswirkung auf Umwelt und Gesellschaft an. Sie werden auch als „dunkelgrüne“ Finanzprodukte bezeichnet.
Finanzprodukte nach Artikel 8: Das sind Finanzprodukte, die ökologische oder soziale Merkmale – oder eine Kombination beider Merkmale – bewerben bzw. fördern. Diese Merkmale werden zwar berücksichtigt, deren Umsetzung aber nicht aktiv angestrebt. Diese werden auch als „hellgrüne“ Finanzprodukte bezeichnet.
Finanzprodukte nach Artikel 6: Diese Finanzprodukte berücksichtigen Nachhaltigkeitskriterien gemäß Offenlegungs- oder Taxonomie-Verordnung nicht oder nur in geringem Umfang. Sie werden im Zusammenhang mit Nachhaltigkeit als „sonstige Finanzprodukte“ bezeichnet.
*Teilentnahmen verringern das vorhandene Vermögen und somit auch den Erlebenswert.
LifePlan
Hier finden Sie Informationen zum Download
Welche Leistungen umfasst der Generali LifePlan?
Hier finden Sie Beispiele.
Sabine ist 20 Jahre alt und möchte für später vorsorgen. Darum schließt sie nach ihrer Ausbildung den Generali LifePlan mit monatlicher Prämienzahlung ab.
Sabine benötigt zehn Jahre später dringend ein Auto. Sie kann eine Teilauszahlung in Anspruch nehmen.
Auch in schwierigen Zeiten ist Sabine finanziell abgesichert. Nach ihrer Scheidung nimmt sie ebenfalls eine Teilauszahlung in Anspruch, um ihre neue Wohnung einzurichten.
Beim Abschluss ihrer Lebensversicherung hat sich Sabine für die optionale Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung entschieden. Nach einem schweren Fahrradunfall kann sie 7 Monate lang nicht arbeiten.
- Wir übernehmen im Zeitraum ihrer Berufsunfähigkeit die Prämienzahlung für den Generali LifePlan.
- So entlasten wir Sabine finanziell und helfen ihr dabei, ihr Vorsorgeziel zu sichern.
Nach der Geburt ihrer Tochter schließt Sabine für sie einen Generali LifePlan mit Prämien-Schutzschirm ab.
- Damit sorgt Sabine für den Ernstfall vor: Sollte ihr etwas zustoßen, übernehmen wir die Prämienzahlung bis zum Ablauf der Zusatzversicherung.
- So schaffen wir auch nach Sabines Ableben eine sichere finanzielle Grundlage für ihre Tochter.
Zusatzbausteine
Es tut gut zu wissen, dass die Familie im Ernstfall abgesichert ist. Darum können Sie den Prämien-Schutzschirm in Ihren Generali LifePlan mit einschließen. Damit übernehmen wir im Ablebensfall die Prämie bis zum Ablauf der Zusatzversicherung. So sichern Sie Ihr_e Partner_in, Kinder, Enkel- oder Patenkinder ab, falls Ihnen etwas zustößt. Genauere Details finden Sie unten in den Vertragsgrundlagen.
Leistungen
- Entfall der Prämienzahlung im Ablebensfall
- Gilt bis zum Ablauf der Zusatzversicherung
- Finanzieller Schutz für Ihr_e Partner_in, Kinder, Enkel- oder Patenkinder
Hier finden Sie Informationen zum Download
Weitere Möglichkeiten
Bietet vielfältige Möglichkeiten – z. B. zum Ansparen oder zur finanziellen Absicherung bei Schicksalsschlägen.
Verbindet die Vorteile der klassischen Lebensversicherung mit den Ertragschancen der Fondsveranlagung.
Zahlt eine garantierte Privatpension: So wissen Sie schon bei Vertragsabschluss genau, wie viel Sie später bekommen.
Mehr Service für Ihre Prämie
Wir bieten umfangreiche Zusatzleistungen rund um Ihre Vorsorge.
Alle Informationen zu Ihrer Versicherung finden Sie hier
Bei medizinischen oder rechtlichen Fragen beraten wir Sie gerne
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Häufig gestellte Fragen
Eine fondsgebundene Lebensversicherung eignet sich zum langfristigen Vermögensaufbau, wenn man von den Ertragschancen des Kapitalmarktes profitieren möchte. Sie können die fondsgebundene Lebensversicherung für die Pensionsvorsorge nutzen, um beispielsweise Kinder oder Enkelkinder finanziell abzusichern oder sich selbst einen Traum zu erfüllen.
Ja. Mit dem Generali LifePlan bestimmen Sie nämlich selbst, wie risikoreich Sie Ihr Geld veranlagen möchten. Sie können damit die klassische Veranlagung flexibel mit der Fondsanlage kombinieren – je nachdem, ob Sie gerade auf Sicherheit oder auf Ertragschancen setzen wollen. Außerdem bieten wir eine breite Fondspalette an, die auf verschiedene Anlagebedürfnisse eingeht. Darunter finden Sie auch sicherheitsorientierte Fonds (z. B. mit Wertsicherungskonzept).
Die Lebensversicherung ist eine wertvolle Form der finanziellen Vorsorge, die Sie nicht leichtfertig kündigen sollten. Darum empfehlen wir Ihnen, vor einer Kündigung mit Ihrer Kundenbetreuerin oder Ihrem Kundenbetreuer zu sprechen. So können wir gemeinsam eine sinnvolle Lösung finden. Im Fall eines finanziellen Engpasses können Sie z. B. eine Prämienpause in Anspruch nehmen oder die Prämie reduzieren.
Nach Ablauf der steuerlichen Mindestbindefrist (10 bzw. 15 Jahre) ist eine Kapitalauszahlung grundsätzlich einkommensteuerfrei. Die Pensionszahlung ist bis zum Erreichen des Kapitalwerts von der Einkommenssteuer befreit. Für die Auszahlung fällt auch keine Kapitalertragsteuer an. Weitere Details erklärt Ihnen gerne Ihr_e Kundenbetreuer_in.
